泰州违规出具金融票证罪律师
违规出具金融票证罪的构成要件
泰州违规出具金融票证罪律师
泰州刑事辩护律师
18168563608
拘留会见、取保、缓刑
直拨手机

违规出具金融票证罪的构成要件

(一)主体

本罪的主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构及其工作人员[泰州刑事律师tz148.net]。这里规定的“银行”是广义的银行,包括中国人民银行、各商业银行、政策性银行以及其他在我国境内设立的中外合资银行和外资银行。“其他金融机构”,是指除银行以外的其他金融机构,即所谓非银行金融机构[泰州刑事律师tz148.net]。

(二)主观方面

本罪在主观上是由过失构成,即行为人对于为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般表现为过于自信的过失。至于作为人实施的出具保函、票据、存单、资信证明本身,则是出于故意,但本罪是结果犯,行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失;因而本罪属过失犯罪。

(三)客体

本罪侵犯的客体是国家金融管理制度。有些银行或者其他金融机构及其工作人员,违反国家规定,出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明等,一方面给国家造成经济上的重大损失,另一方面又给诈骗犯罪分子进行其他诈骗犯罪创造了条件,提供了帮助,造成了严重扰乱金融秩序和社会秩序的后果,为严厉打击这类犯罪分子,本法设专条规定予以打击。

本罪的犯罪对象为信用证、保函、票据、存单、资信证明。其中,信用证,票据即本票、汇票、支票存单等已在相关犯罪如伪造、变造金融票证罪、信用证诈骗罪作了介绍,这里不再赘述[泰州刑事律师tz148.net]。至于保函,又称担保函,作为银行最为重要的资信文件之一,是指应申请人的请求,向第三方开具的保证受益人会按照保函的规定履行某种特定的义务,一旦申请人未能履行保函所规定的义务时,则由担保人代为履行义务的书面保证文件。担保人为银行,即由银行出具的保函,为银行保函。保函是银行主要的日常业务之一,但也存在着较大的金融风险。

保函,根据其经济功能及业务性质的不同,通常分为信用保函与融资保函。前者主要包括:借款保函、付款保函、预付款保函。首先由于申请人作为第一付款人在申请开立保函时,一般不需要交纳保证金,一旦申请人破产、倒闭或采取一些欺诈方法不履行义务时,银行依照保函履行某种义务如偿还约定债务后,缺少必要的手段追索代偿资金;银行出具的保函不能借助于货物作为申请人未能履行义务的保证,对其用于抵押的物品的处理,往往要受到这样或那样的限制;第三,申请人违约不履行义务时,为了彻底推卸责任,往往也是极力阻碍银行承付,而否认自已的违约行为,从而易使银行牵人到他们之间的贸易纠纷中去;由于保函受益人的不间断索债的行为往往造成自己陷于被动的境地。尤其是融资性的保函,其索偿条款一般都是无条件的,担保银行对受益人的即使是不公正的索赔要求,也无力抗拒,除付款之外,别无选择。为此,银行在承办保函业务时,必须对申请人的资信情况、经营能力及状况等各方面进行认真的审查,避免为那些资信情况不好、经营状况不佳的客户出具保函。出具时,应要求申请人提供充分的有效质押,密切注意基础交易即申请人与受益人之间的经济交易的执行情况,加强风险防范工作,不得不负责任,草率为之[泰州刑事律师tz148.net]。

(四)客观方面

本罪在客观上表现为行为人实施了违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。

所谓违反规定,既包括违反国务院及其金融监督管理机构即中国人民银行的有关规定,也包括违反其他银行及除银行以外的诸如中国人民保险公司、信托投资公司等非银行金融机构的内部管理规定。为了加强对上述信用凭证的管理,杜绝金融机构内部的非法出具行为,国家有关金融法律、法规对其出具的条件及程序都作了严格而明确的规定[www.tz148.net]。例如,银行汇票、根据有关规定,只限于中国人民银行和各专业银行参加全国联行往来的银行机构签发。在不能签发银行汇票的银行开户的汇款人需要使用银行汇票时,应将款项转交附近可以签发银行汇票的银行办理。汇款人申请办理银行汇票,应向签发银行填写“银行汇票委托书”。委托书一式3联:第一联为存根;第二联为支款凭证;第三联为收入凭证。交付现金办理汇票的,第二联应当注销。其应详细填明单位、个体经济户名称或个人姓名;确定不了的,应填写汇款人指定人员的姓名;个体经济户和个人需要兑付地支取现金的,须填明兑付银行名称,并在“汇款金额”栏先填写“现金”字样,后填写汇款金额;确定不得转汇的,应当在备注栏说明;签发行管理时,应当认真审理委托书的内容是否齐全、清晰[www.tz148.net]。填明“现金”字样的,还应当审查是否是个体经济户或个人;在收受有关款项后,才能据以签发银行汇票。又如出具保函进行担保,应当对担保对象的商业背景、资信情况进行认真的审查,并在进行必要的风险预测后,认为符合有关条件的,才能出具。

此外,根据《中国人民银行法》第29条第2款规定,中国人民银行不得向任何单位和个大提供担保,出具保函;如此等等,作为银行或其他金融机构及其工作人员,都有义务予以认真执行与遵守。所谓非法出具,是指违反金融法律、法规有关信用证、票据、保函、存单、资信证明的管理规定规定的出具的条件和程序,玩忽职守或者滥用职权,开出上述代表着银行信用的特定凭据与证明的行为[www.tz148.net]。所谓“为他人出具”中的他人,是指除出具人以外的其他人,包括单位与个人[泰州刑事律师tz148.net]。只要违反规定,无论是为单位还是为个人非法出具了信用证、保函、票据、存单、资信证明的,均可构成本罪。信用证、保函、存单、票据作为一种付款保证,其本身亦是一种信用凭证;资信证明虽不是付款保证,但它亦代表着某个单位或个人的资金信用的可信性程度,亦是一种信用证明。

无论是信用证、保函、存单、票据等付款凭证,还是仅起信用证明作用的资信证明,其一经银行等金融机构开立与出具,就代表着出具者即银行与其他金融机构的信用。一些没有经济实力,不讲信用的违法犯罪分子,为了骗取他人信任,趁机浑水摸鱼,诈骗他人钱财,往往千方百计借用银行信用的招牌。他们有的伪造、变造银行及其他金融机构出具的信用证、票据、保函、存单、资信证明肆意进行诈骗犯罪活动;有的购买伪造、变造的上述证件到处行骗;也有的是通过种种渠道与途径,如虚构事实或隐瞒真相等手段欺骗金融机构,或者与银行及其他金融机构的工作人员相互勾结,或者以贿赂、色相等收买金融机构的有关工作人员等等非法获取信用证、保函、票据、存单、资信证明等信用凭证,尔后用之诈骗财物。但有些金融机构及其工作人员却无视上述规定,他们对工作玩忽职守,该作审查的不加以审查,或者虽作审查亦是马马虎虎、粗枝大叶而不作全面、认真审查,或者明知申请人不具有开具的条件仍因某种原因如接受了贿赂、碍于亲情、朋友、上下级之间的情面不借违反规章制度而开具;有的则是滥用职权,擅作主张为他人出具;如此等等,既违背了作为一个金融机构工作人员所应具备的基本职业道德以及应当履行、承担的义务与职责,同时也置他人及金融机构本身的财物等经济利益于极大的风险之中,并会给出具所在的银行及其他金融机构的声誉造成严重的损害。为此,非法出具人必然承担起相应的法律责任。[泰州刑事律师tz148.net]。

什么是违规出具金融票证罪?

构成要件

认定

立案标准

量刑标准

量刑情节

司法解释

  泰州违规出具金融票证罪辩护律师解读违规出具金融票证罪的构成要件,包括主体、主观方面、客体和客观方面等。
泰州违规出具金融票证罪律师

泰州刑事辩护律师

18036231135

拘留会见、取保候审、从轻缓刑辩护

直拨手机在线咨询

相关法律咨询>>更多

·家里有一块农用耕地被修路征用,是正0不变的耕地河北省唐山市古冶区应该国家给予多钱
    家里有一块农用耕地被修路征用,是正0不变的耕地河北ahref=".66/tangshan/"title="唐山"target="_blank">唐山ahref=".66/guyequ/"title="古冶target="_blank">古冶/a>我想咨询一...

·您好,想咨询一下。取保候审,了解一下
    您好,想咨询一下。取保候审,了解一下...

·投资公司注册资本是否可使用非货币资金
    投资公司注册资本是否可使用非货币资金...

·久拖退股金!打电话不接。2017年合股
    久拖退股金!打电话不接。2017年合股...

·天等县看守所公职人员欠钱不还,请问走什么法律途径
    天等县看守所公职人员欠钱不还,请问走什么法律途径....

·帮我查一下梁xx在哪个监区?
    帮我查一下梁xx在哪个监区? ...

·请输入借款人犯诈骗罪,担保人要不要承担赔偿责任问题标
    请输入借款人犯诈骗罪,担保人要不要承担赔偿责任问题标...

·门市房主无法提供购房合同
    我在吉林市阿里山花园租了一个网点,这个房主是二手房主,我准备开旅行社。在办理工商许可时才知道这个小区都没有购房合同,还有房屋预售许可证。无法办理工商许可。在我们签定的合同上并没有注明这点。现在二手房主坚决不给退房,一分钱也不给退。我该怎么办?...

·您好,我和另一方分居多年,我在美国,他在天津。我们在江苏连云
    您好,我和另一方分居多年,我在美国,他在天津。我们在江苏连云港领的结婚证。没有子女,没有共同财产。但是因为在国外学习生活的费用大多是双方父母支持, 所以男方家希望我给他们20-30万。我个人不同意支付。请问有什么办法可以尽快解除婚姻关系么?我的微...

·非机动车发生交通事故我方全责对双方都是60岁以上老人对
    非机动车发生交通事故 我方全责对 双方都是60岁以上老人 对面现在要求赔偿金额过大 怎么处理求专业人员给点意见,谢谢!
...

·房产证上是父亲的名字,老伴已故,农村房子儿子住着,现在又找了
    房产证上是父亲的名字,老伴已故,农村房子儿子住着,现在又找了一个老太太,要儿子把房子给父亲,通过法律儿子能分什么呢?...

·你好,我前几天卖了一件假五粮液,他们说我侵权,成立吗
    你好,我前几天卖了一件假五粮液,他们说我侵权,成立吗...

·房屋买卖,卖方违约,买方如何维权
    房屋买卖,卖方违约,买方如何维权...

·借钱给朋友,到期对方不还钱。可以打电话到法院起诉吗
    借钱给朋友,到期对方不还钱。可以打电话到法院起诉吗...

·我的社保如何从老单位转入新公司名下,都需要什么手续和书面材料
    我换单位了,老单位和新单位在一个城市,我的社保如何从老单位转入新公司名下,都需要什么手续和书面材料...

·合同还有一年到期,公司如果裁员了,应该如何赔偿?
    公司的合同还有一年才到期,要裁员,如果被裁员的话应该如何赔偿?...

·交通事故,我爸爸让汽车给撞了当时装的时候电车落到对面的路边了如果打官司该怎么赔偿
    我爸爸让汽车给撞了当时装的时候电车落到对面的路边了如果打官司该怎么赔偿和处理呢...

·由于特殊的原因,8前我找了个对象,是云南的,由于她是边民所以没有户口,请问现在怎
    由于特殊的原因,8前我找了个对象,是云南的,由于她是边民所以没有户口,请问现在怎么给她落户口?...

·被人殴打,在工作岗位上被殴打
    在工作岗位上被殴打,住院一段时间后,检查无大碍,偶尔头晕脖子疼,对方医药费全拿,我方营养费应要多少?...

·交通事故中全责的话赔偿会怎样
    本人驾驶小型轿车和电瓶车发生碰撞!到时电瓶车车主左腿骨折,汽车上的保险齐全!如果事故认定下来是我全责的话我需要自己赔偿多少给电瓶车车主...

泰州违规出具金融票证罪律师

泰州刑事辩护律师

17761982628

看守所会见、取保候审、从轻缓刑辩护

直拨手机在线咨询

法律常识>>更多

    放火抽象危险犯的法律规定是什么?一、放火抽象危险犯的法律规定是什么?放火抽象危险犯的法律规定是典型的危险犯,行为人只要实施这些危险的行为,不要求必须造成严重后果,就可以构成犯罪既遂,如果造成了严重后果的,属于结果加重犯

    通过正规渠道、手段销售保健品不会判刑的。卖保健品诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严

    哪些情况不认定为医疗事故?一、哪些情况不认定为医疗事故我国法律规定,除了因患方原因延误诊疗导致不良后果的情况外,还有其他五种情况不能认定为医疗事故。1、医生在紧急情况下为抢救垂危患者生命而采取紧急医疗措施造成不良后果

    商标转让合同生效要件有哪些?一、商标转让合同的成立和生效商标转让合同的成立与否纯属于实事问题,其意义在于识别合同是否已经存在,该合同是此合同不是彼合同(即合同的类型化),以及合同行为与事实行为之间的区别。《合同法》明确

    辞职申请书格式是不是很严谨?好多想辞职另谋高就者根本不懂辞职申请书的格式,以为没啥关紧的,其实不然,辞职申请书也是个人形象的一种代表哦!离职申请怎么写?其实要写好一封辞职信是很简单的,只要了解辞职申请书的格式,就可以写出一封

相关罪名

·过失损坏电力设备罪
·对单位行贿罪
·爆炸罪
·违法提供出口退税凭证罪
·暴力取证罪
·伪造、变造金融票证罪