信用卡诈骗罪恶意透支立案标准是什么？

泰州律师网 www.tz148.net

  社会上经常出现信用卡诈骗罪，犯罪嫌疑人诈骗信用卡消费时，会恶意透支信用卡额度，造成信用卡发行商的经济损失。恶意透支是一种侵害他人经济利益的行为，情节严重者触犯刑法。那么，信用卡诈骗罪恶意透支立案标准是什么？下面就让我们为您整理一下相关的知识。

  一、信用卡诈骗罪透支立案标准是什么？ ?





  根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第54条的规定，

  进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

  (一)恶意透支。

  本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。

  恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。

  恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉;在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。

  就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改，自2018年12月1日起施行)的规定来看，

  1、数额较大：在五万元以上不满五十万元

  2、数额巨大：在五十万元以上不满五百万元

  3、数额特别巨大：在五百万元以上的。

  (二)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;

  就《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2018年10月有修改，自2018年12月1日起施行)的规定来看，

  使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动

  1、数额较大：在五千元以上不满五万元

  2、数额巨大：在五万元以上不满五十万元

  3、数额特别巨大：在五十万元以上

  综上所述，恶意透支会给信用卡的发行银行造成经济损失，逾期不还，是一种经济上的非法占有。恶意透支达到一定数额会构成犯罪，是从使用信用卡的次数和张数以及透支的经济数额来判定。信用卡诈骗罪恶意透支立案标准是什么？以上是我们对问题的回答，仅供参考。

·刑事案件批捕阶段是走到哪个阶段了？
一、刑事案件批捕阶段是走到哪个阶段了？安机关侦查完毕，移送检察院审查起诉后，就进入了审查起诉阶段了。按照刑事诉讼法的规定，检察院批准逮捕之后，公安机关还有两个月的侦查期限(案件疑难复杂的还可以延长侦查期限)。因此，检察院批准逮捕时，仍然属于侦查阶段。二、《刑事诉讼法》...

·抢劫罪的法定加重情形有哪些
按照《刑法》的规定，对抢劫犯罪的处罚一般是3-10年有期徒刑，但在某些特殊情况下需要对犯罪分子加重处罚。那么您知道抢劫罪的法定加重情形有哪些吗?我们将在下文中为您做详细解答。一、入户抢劫“入户抢劫”是指为实施抢劫行为而进入他人生活的与外界相对隔离的住所，包括封闭的院落、牧民的...

·职务侵占罪法律条文有哪些？
职务侵占罪法律条文有哪些？一、职务侵占罪法律条文有哪些？职务侵占罪法律条文主要是《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款规定，公司、企业或其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，数额巨大的，处五年以上有期徒刑，...

·玩忽职守罪一般判几年时间？
玩忽职守罪一般判几年时间?根据《刑法》第三百九十七条：国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。国家机关工作人员舞弊，犯前款罪的，处五年以下有...

·刑事诉讼法中专门管辖有几种
根据我国相关的法律规定，我们可以清楚的了解什么是刑事诉讼法？刑事诉讼法中专门管辖在我国有多少种？其具有的法律效应又是又是什么？这就涉及到本文的法律知识，如果想了解更多知识，下面就请您跟随我们一起讨论。一、刑事诉讼法中专门管辖有几种刑事诉讼法中专门管辖有几种刑事诉讼管辖是指国家...

·组织、领导传销活动罪客观方面包括哪些要件？
近几年来，有关非法传销活动的报道时常见诸于各大媒体，这些传销活动组织严密、层级清晰、分工明确，专门诱骗那些抱着不劳而获、一夜暴富心理的受害者，对群众的人身财产安全和社会秩序稳定造成了严重损害，作为非法传销的组织领导者有着不可推卸的责任，那么，组织、领导传销活动罪客观方面包括哪些要...

·侵犯公民个人信息犯罪量刑标准是什么？
个人信息是非常重要，如果让不法分子获得了就可能被有针对性实施诈骗等行为，但是生活中邮寄快递、申请办卡等都需要填写个人信息，国家为了保护民众的信息安全，将泄露信息列入到了刑法的范畴，那么侵犯公民个人信息犯罪量刑标准是什么呢?为您解答。最高人民法院与最高人民检察院联合发布《最高...

·犯有绑架参与罪怎么判刑？
犯有绑架参与罪怎么判刑？《刑法》第二百三十九条的规定：以勒索财物为目的绑架他人的，或者绑架他人作为人质的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节较轻的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。犯非法拘禁罪，杀害被绑架人的，或者故意伤害被绑架人，致人重伤、死亡的，...

·过失致人死亡判缓刑辩护词怎么写？
一、过失致人死亡判缓刑辩护词怎么写? 过失致人死亡判缓刑辩护词尊敬的审判长、审判员、人民陪审员：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第三十二条的规定，江西**律师事务所接受被告人家属的委托，指派我担任被告人***涉嫌过失致人死亡一案的辩护人。在未发表辩护意见之前，首先请法庭...

·犯罪中止没有造成损害的理由应当要免除刑法吗？
犯罪中止没有造成损害的理由应当要免除刑法吗？应当要免除的；犯罪中止的情况下，行为人不仅主观上早已存在犯罪意念，而且客观上也实施了一定的犯罪行为，是应当受处罚的。只是对于犯罪中止出于宽大处理的立场和原则，同时也是为了鼓励犯罪人及时终止损害结果的发生才给予免于处罚的。我国刑法之所以对...